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Fundo Exclusivo

Soluções para investidores que buscam um portfólio sob medida e atendimento personalizado

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Fundo Exclusivo Mont Capital

A estruturação e a gestão de fundos exclusivos são recomendadas para clientes que demandam personalizar seu mandato de investimentos em uma gestão profissional , que possua uma clara política de investimento, gestão do risco e obtenha uma otimização em impostos.

A estrutura dos fundos exclusivos permite a consolidação de todos os investimentos do cliente em um único lugar, o que permite fácil acompanhamento do portfólio, veiculo recomendado para estratégia sucessória e patrimonial.

A quem se destina o Fundo Exclusivo?

Destinado a investidores pessoa física ou jurídica que pretendem um investimento inicial de no mínimo 5 milhões de reais. Neste caso o cliente contratará a Mont Capital Asset como gestor profissional e credenciado pela CVM.

Veja a otimização tributária do Fundo Exclusivo

Fundo Aberto x Fundo Fechado

Flexibilidade do regime de liquidez que se adequa às necessidades do investidor.

Regime de liquidez Liquidez Tratamento Tributário Incidência de Come-cotas
Fundo Aberto Resgate e aplicação a qualquer momento Tabela regressiva de IR Sim
Fundo Fechado Aplicações e amortizações com prazos de carência (6 meses a 1 ano) Tabela regressiva de IR Não

Otimização Tributária

Simulação da economia tributária gerada pelo fundo fechado em relação a um fundo aberto.

Gráfico de Otimização Tributária

Resultados

Premissas

Investimento inicial 10 Milhões
Prazo 10 anos
CDI de Longo Prazo 11%

Fundo Fechado

Valor final bruto (F) R$ 30.236.514,82
(-) IR no resgate (F) R$ 3.035.477,22
(=) Valor final liquido R$ 27.201.037,59

Fundo Aberto

Valor final bruto (A) R$ 25.711.354,99
(-) IR no resgate (A)* R$ 0,00
(=) Valor final liquido R$ 25.711.354,99
*O IR já foi pago por meio do come-cotas.
*(A) = Fundo Aberto
*(F) = Fundo Fechado

Diferença no resgate (10 anos)

Valor final bruto (F - A) R$ 4.525.159,83
(-) IR no resgate (F - A) R$ 3.035.477,22
(=) Valor final liquido** R$ 1.489.682,61
**Vantagem tributária do Fundo Fechado. Como não existe come-cotas no Fundo Fechado o dinheiro é aplicado até o final, aumentando a rentabilidade.

Vantagens Principais

  • Gestão independente por um time especializado
  • Monitoramento e relatórios personalizados
  • Acesso ao mercado secundário de renda fixa, (ICVM 476)
  • Otimização tributária nas operações dos ativos do fundo
  • Visão consolidada da carteira

Benefícios para pessoa jurídica

  • Gestão de caixa profissional e especializada
  • Alto padrão de governança corporativa
  • Consolidação de caixa no caso de 2 ou mais empresas do mesmo grupo
  • Controle de liquidez

Benefícios para Pessoa física

  • Otimização Tributária
  • Blindagem patrimonial
  • Tributação, como a isenção do come-cotas para fundos fechados
  • Carteira de Investimentos Personalizada
  • Sucessão Familiar

Porque o Fundo Exclusivo?

Com fundos exclusivos, estabeleceremos as estratégias de investimentos em conjunto ao cliente, com a forma de maximizar os resultados gerados, de acordo com o perfil de risco e objetivos de cada cliente.

Os fundos exclusivos da Mont Capital focam em investimentos alinhados ao perfil de risco e aos interesses do cotista. Com a gestão exclusiva do time da Mont Capital o fundo exclusivo terá; implementação da política e estratégia de investimentos, centralização da sua carteira e a gestão do seu patrimônio, assim como a sua perpetuação através de Planejamento Sucessório e Tributário.

Controle de Riscos

  • Controle de risco consolidado
  • Diversificação de ativos em um só lugar
  • Sigilo devido ao uso de nome fantasia

Otimização de Custos

  • Compensação de ganhos e perdas para fins de IR
  • Isenção de IOF nas movimentações da carteira
  • Diluição de custos fixos conforme o aumento do volume
  • Ausência de IR (come-cotas) em fundos fechados (Lei 10.892/09)

Fundo Exclusivo Mont Capital

Para investidores que buscam um portfólio sob medida e atendimento personalizado.

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